欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

43张罚单被罚超6200万元,交行:理财业务和同业业务制度不健全

时间:2022-08-27 22:10:27 | 浏览:6053

据不完全统计,2021年,交通银行共领43张罚单,合计被罚款6248万元(不含个人处罚),主要涉及理财业务运作不规范、代销业务违规、信贷资金被挪用及贷后管理不严等问题。值得注意的是,去年交行共收到两张金额超过百万元的大额罚单,均剑指银行理财

据不完全统计,2021年,交通银行共领43张罚单,合计被罚款6248万元(不含个人处罚),主要涉及理财业务运作不规范、代销业务违规、信贷资金被挪用及贷后管理不严等问题。

值得注意的是,去年交行共收到两张金额超过百万元的大额罚单,均剑指银行理财业务、同业业务,内容涉及制度建设、资金流向等。这背后折射出金融监管部门大力压降影子银行、防止金融泡沫破裂的决心与力度。

理财业务、同业业务制度不健全

去年7月17日,银保监会向交行开出一张金额达4100万元的罚单,共涉及23项违法违规事实。

其中,交行理财业务与同业业务成为被处罚的重点。根据罚单,交行存在理财业务、同业业务制度不健全,理财业务发展导向与监管不符,理财业务风险隔离不到位等问题。在资金运用方面,交行理财资金曾违规投向土地储备项目、交易所上市交易的股票等。与此同时,该行还存在利用理财资金与他行互投不良资产收益权,实现不良资产虚假出表等情况。在产品层面,交行理财产品存在相互交易调节收益、信息登记不及时、信息披露不合规等现象,这也是被处罚的原因。

2021年9月,交行北京分行收到一张230万元的罚单,违法违规事实涉及理财业务投资运作管理不规范、同业投资资金违规投向股权投资领域等。

针对存在的问题,交行明确,将以强化内控合规管理建设为抓手,加快推进整改。

4100万元罚单公布之后,交行回应称,交行高度重视监管意见,已采取一系列措施加强问题整改,进一步完善制度、优化流程、强化执行,做到立查立改、举一反三。将持续强化内控合规管理建设,厚植稳健审慎经营文化,不断提升经营管理水平,实现高质量发展。

交行党委书记、董事长任德奇在2021年银行业保险业开展的“内控合规建设年”活动中撰文指出,交行认真开展屡查屡犯问题集中整治,梳理形成问题库,制定识别标准、明确问题范围、深入自查自纠、量化压降目标、从严整改问责,从定责任、定目标、定时限、定措施、定标准、定反馈、定考评、定问责等八方面入手,全面深入推进问题整改工作,形成“内控检查-问题整改-评估验证-评价考核”的闭环管理。

影子银行治理见效

《中国银行保险报》注意到,去年交行因理财业务、同业业务领到大额罚单,实际上是金融监管部门以雷霆之势整治影子银行的结果之一。去年7月16日,银保监会曾一次性对4家金融机构开出近3亿元罚单,罚单源自银保监会对部分机构开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查。

2017年,监管部门开启影子银行三年专项治理行动。截至2019年末,广义影子银行规模较2017年初历史峰值的100.4万亿元缩减近16万亿元。

2020年和2021年,对影子银行持续整治。今年3月2日,银保监会主席郭树清表示,高风险影子银行业务在过去5年一共减少25万亿元,现在还有29万亿元左右。总体来说,这些风险完全可控,未来将由高到低,逐步化解。

根据银保监会要求,为防范影子银行风险,目前银行保险机构在展业过程中必须做到“五个严禁”:一是严禁多层嵌套投资、资金空转,结构复杂产品和业务死灰复燃;二是严禁监管套利、假创新和伪创新行为,发行超出风控水平和管理能力、尽职管理不到位的金融产品;三是严禁选择性落实资管新规要求,过渡期内新增资金池运作、长期限的非标资产,母行与理财子公司间产品划转不合规、利益输送、风险交叉传染;四是严禁资金违规流入股市,违规投向房地产、“两高一剩”等限制性领域;五是严禁不当宣传和销售,降低投资者准入门槛,严重侵害金融投资者和消费者合法权益。

普益标准研究认为,在资管新规之下,金融机构既要充分发挥资产管理业务的功能,更要切实服务实体经济的投融资需求;严格规范引导,避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环。

对商业银行而言,如今打破“刚兑”预期、坚持净值化转型以及提升长期限产品发行力度成为趋势。交行2021年年报显示,截至2021年末,该行表外理财产品余额1.38万亿元,较上年末增长24.89%,其中净值型理财产品余额1.22万亿元,在理财产品中的占比为88.47%,较上年末提升27个百分点。

本文源自中国银行保险报

相关资讯

43张罚单被罚超6200万元,交行:理财业务和同业业务制度不健全

据不完全统计,2021年,交通银行共领43张罚单,合计被罚款6248万元(不含个人处罚),主要涉及理财业务运作不规范、代销业务违规、信贷资金被挪用及贷后管理不严等问题。值得注意的是,去年交行共收到两张金额超过百万元的大额罚单,均剑指银行理财

交行率先发布大行成绩单,最复杂的一年交行未来该咋看?

#交通银行#最近一段时间,各大银行都纷纷交出了属于自己的年度成绩单,之前我们已经分析了招商银行、平安银行、中信银行等股份制商业银行,而第一份大行的成绩单也来了,这次率先交卷的是交通银行,作为国有大行之中第一个发布业绩的,交通银行的成绩单到底

天天说理财,理财究竟是什么?什么理财产品最安全?

银行存款以安全性高、流动性好著称,但是相应的收益率也是各种理财产品中最低的。目前银行存款的国家基准利率是整存整取一年期定期15%,二年期定期21%,三年期定期275%。银行存款和大额存单可以在基准利率上上浮不超过60~80个基点。

银行理财净值终于止跌了!银行理财产品还能不能买?如何挑选适合自己的银行理财产品?

目前银行净值型理财产品的比例很高,根据中国理财网的数据,截至2021年底,银行净值型理财产品占全部银行理财产品的比例约93%。各家银行及理财子公司会制定内部风险评级体系,并对每个产品进行评级,同时也会对投资者的风险偏好进行评估。

30款养老理财合计吸金超600亿,75%养老理财产品跑输业绩比较基准中枢 丨机警理财日报(8月11日)

运作模式上,除光大理财的“颐享阳光养老理财产品橙2028”和建信理财的“安享固收类按月定开式(最低持有5年)养老理财产品”为开放式净值型外,其余35款产品均为封闭式净值型。其中,建信理财的“安享固收类封闭式养老理财产品2022年第6期”无净值披露,因此有效统计样本共16款,统计截至时间为2022年8月9日。

过渡期不足5个月,现金管理类理财整改加速!部分产品转型为市值法估值的固收类理财丨机警理财日报(8月8日)

一、【南财理财通】城商行理财公司现金管理类产品收益榜单本文榜单排名来自理财通AI全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系助理进一步核实。南银理财两只现金类产品“珠联壁合日日聚鑫”、“珠联壁合日日聚宝”上榜,七日年化收益率分别为248%、256%。

没有任何理财经验的理财小白该怎么学习理财

如果想有更高的利率,那么可以通过牺牲流通性来获得更高的利率。除了牺牲流通性也可以牺牲安全性,也就是说加大它的风险,大家都知道风险越高,投资的回报率也就越高,所以说当风险加大了之后,回报率也会加大。本文源自银行信息港更多精彩资讯,请来金融界网站(www

“理财工厂”进化至2.0版本 华夏理财标签化细分固收类理财产品

南方财经全媒体记者 杨希 北京报道2022年银行理财进入全面净值化时代,叠加一季度股债市场双重调整,银行理财历史上首次出现较大的净值压力。与理财产品较快的市场化投资运作转型不同,理财客户对理财净值的波动尚需时间适应。记者了解到,已有银行理财

交行2021年营收增9.42% 理财业务不惧市场波动

3月25日,交通银行发布2021年度经营业绩。年报显示,2021年交通银行总资产达11.67万亿元,较上年末增长9.05%;实现营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%;归母净利润875.81亿元,同比增长11.89%;不良贷款率1.

半年报亮相,交行高管发声!谈了理财业务整改进度、房地产贷款不良率上升原因、数字人民币试点进展

夺得头筹!在六大国有银行中,交通银行今日率先发布2021年半年度报告。数据显示,今年上半年,交通银行及附属公司(以下简称为集团或交行)实现营业收入1338.95亿元,同比增长5.61%;实现归母净利润420.19亿元,同比增长15.10%。

银行理财产品排行榜一览 交行134款产品平均预期最高收益率达5.5%

金融界银行理财产品排行榜(2019.10.7-2019.10.13)【本期摘要】本周银行共发行1907款理财产品 环比增加1396款银行理财产品平均收益率反弹至4.07%交行、华夏及民生银行的产品发行量位居前三交通银行134款产品平均预期最

不懂投资理财,也没什么时间去钻研的人,适合哪些投资理财方式?

货币基金和银行现金管理类理财都属于低风险的投资理财产品,稳健性自然是不用说。短债基金则属于中低风险的投资产品,也是稳健性较强的可灵活买卖的投资理财产品之一,只不过在流动性上比货币基金和银行现金管理类理财稍微差一些,但在收益上一般比后两者高。

5万理财一年可以赚1万吗?买什么理财可以做到?

能一年达到20%的收益率的理财,最少都是中高风险以上的理财了,具体来说,主要有以下几种。在股票基金中,几乎每年都会有收益率超过20%的。在市场行情比较好的时候,年收益率超过20%的可能会有一大片。股票基金的年化收益率都能达到20%,股票自然也可以,因为股票基金的投资收益主要是从投资股票中来的。

银行理财纷纷下调业绩基准、发行数量也下降,理财市场暂时遇冷

8月以来,包括中银理财、招银理财、浦发银行、中原银行、深圳农商行等多家银行或银行理财子公司发布公告称,下调多款理财产品的业绩比较基准,调整幅度多为10BP或以上。贝塔研究院相关人士也对记者称,目前很多投资者的思维还是将业绩基准看作是未来会兑付的预期收益率,在理财产品收益未达标甚至破净时内心无法接受,并向监管机构投诉。

怎么理财?学会这5点 你也可以是理财高手!

对他们而言,最重要的是改变懒散的赚钱状态,只有提高收入,才能进一步进行其他的投资理财活动。因此,在参与投资理财之前,理财“咸鱼族”应对自身的财务状况进行详细的了解,最起码要对自己可用于投资的资金有多少、资金风险承受能力如何等情况有一个大致的掌握。

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈吉他培训网澳大利亚旅游网生物科技网九阳豆浆机评测网雁门关旅游攻略宠物医院大全网釜山旅行网NFT数字藏品平台大全锦鲤鱼养殖网流星雨资讯网今日黄山德夯苗寨旅游攻略五台山旅游攻略抚州新闻头条网今日张家口
信用卡又叫贷记卡,是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条的卡片。
信用卡申请中心 feiyixun.cn ©2022-2028版权所有