时间:2022-08-27 22:11:14 | 浏览:3057
点蓝字关注,不迷路~
3月25日,首家国有大行率先披露2021年年度业绩,交出了一张历史业绩最佳、资产规模稳增长优增长的亮眼成绩单。
在过去一年,交行实现经营收入2,697.48亿元,贡献净利润近900亿元、时隔九年重回利润双位数增幅;年末资产总额达人民币11.67万亿元,信贷规模增速创下近年最高水平,2021年全年支持实体经济的融资总量超过万亿元,与此同时,逾期贷款余额及不良率实现“双降”,拨备覆盖率大幅提升。
在交行2021年业绩发布会现场,对于投资者关注的今年发展重点,交行管理层点题了五大方向,包括:精准服务实体经济,聚焦战略性重点领域加大金融支持力度;发挥好 “上海主场”优势,在长三角区域先行先试、实践出样本意义的金融产品;加快数字化转型,建设数字化新交行;发挥金融牌照齐全优势,协同资源作战,推动规模化拓客;全面管控风险,进一步夯实资产质量。
回望2021,在经营环境日益复杂的挑战下,这家国有大行是如何交好这张答卷的?
历史最优!大行交出亮眼“成绩单”
率先披露财报的国有大行交出了一份业务规模稳健增长、息差水平保持稳定、多板块协同并进驱动集团盈利能力明显提升、资产质量水平稳中加固的靓丽“成绩单”。
过去一年,交行实现净利润(归属于母公司股东)875.81亿元,同比增长11.89%;收获史上最佳业绩,这也是时隔九年、交行重回经营利润双位数增长。集团净利息收益率1.56%,平均资产回报率0.80%,同比上升0.03个百分点;加权平均净资产收益率10.76%,同比上升0.41个百分点。
多板块齐头并进驱动集团经营能力向好,报告期内,交行实现经营收入2,697.48亿元,同比增长9.33%;利息净收入1,616.93亿元,同比增长5.45%;手续费及佣金净收入475.73亿元,同比增长5.52%。
资产规模实现稳步增长,信贷余额增速更是达到近年最高。截至2021年末,交行资产总额达人民币11.67万亿元、较上年末增长9.05%。这之中,集团客户贷款余额6.56万亿元,较上年末增长了12.17%;对公贷款中,中长期贷款较上年末增加3,729.82亿元,在客户贷款中的占比提高至43.13%。
从财报看,交行2021年全年支持实体经济的融资总量超过万亿元,长三角、京津冀、大湾区三大重点区域信贷增速提升明显、增量占比超过60%,信贷支持制造业、战略性新兴产业、普惠小微、绿色清洁能源行业等保持高位增长。
资产规模稳增长的同时,交行资产质量持续稳中加固。交行加大不良资产清收力度,2021年共处置了不良资产839亿元,2018年至今累计处置的不良资产近3000亿元。
财报显示,截至2021年末,交行不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点,逾期贷款余额与占比“双降”;与此同时,拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点,回归至150%红线以上。
优秀的经营业绩和业务增长下,交行加大力度回报股东。据公告,公司董事会建议2021年度向普通股股东每股分配现金股利人民币0.355元(含税),现金分红率达到32.16%,税前股息率高达7.2%。
业务协同并进
见证利润持续增长“第二曲线”
2021年,交行“十四五”规划迎来开局。该规划提出,将“上海主场”建设、数字化新交行建设作为两大突破口,打造鲜明的业务特色;同时,以普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融“四大特色”为重点,创新金融供给,为服务构建新发展格局提供交行方案。目标明确、路径清晰,交行又交出了怎样的答卷?
不妨以财富金融为例,一窥交行如何发挥牌照齐全优势,以打造财富管理品牌特色为切入点,打造出经营利润持续增长的“第二曲线”。
过去一年,交行全年实现手续费及佣金净收入475.73亿元、增幅 5.52%,其中财富管理手续费及佣金收入173.10亿元、同比增长 24.32%。资本市场波动加剧和资管市场转型攻坚的复杂背景下,交行的理财、资管业务仍然是维持高增速水平的主要增长点,2021年,理财业务手续费收入同比增长19.47%,代理类业务收入则同比增长34.86%。
具体来看,境内行代销个人财富管理类产品收入98.37亿元、同比增长 28.37%;代销公募基金产品余额 3,193.71 亿元、较上年末增长 33.73%,代销非货币市场基金保有规模 3,043 亿元,在中基协公布的代销机构排名中居银行业第五位;实现代理基金(含券商、专户)净收入 35.76 亿元,同比增长80.08%,近三年复合年增长率达到145.78%。
极端的市场行情下,投资者会“用脚投票”。亮眼数据背后,考验的是银行能否以更丰富的产品货架、更强大的投研能力、更科学的资产配置、更有效地应对市场波动,满足城乡居民财富管理需求,进而实现财富管理业务的增长。
今年以来,随着股市、债市行情的剧烈震荡,不少权益类基金净值回撤明显。而据了解,尽管代销基金规模下滑,但交行财富管理业务中的保险和理财产品保有规模增幅,仍在国有大行中处于领先位置。交银理财也有针对性地开展了产品结构调整,增加低波动资产的占比,均衡配置不同的行业,稳定产品的净值。
截至2021年末,交行集团表外理财产品余额1.38万亿元、较上年末增长24.89%,增幅在18家主要银行当中排名第四位,在六大行中排名第一,规模的市场排名则上升了一位。其中净值型产品占比已达88.47%、较上年末提升27个百分点。
这之中,交银理财的理财产品余额1.225万亿元、较上年末增长 129.43%;实现行外代销产品余额占比33.47%,行外代销规模在理财子公司中居同业前列;年内实现净利润11.55亿元、同比增长73.61%。此外,作为第三家中外合资理财公司的施罗德交银理财也于今年2月份开业,定位与股东方差异化发展,将在权益和债券直接投资基础上,融入FOF组合、REITs、绿色、另类和私募股权等多元化资产,培育多资产、中长期的投资理念。
聚焦重点领域
加大投放力度优化资产结构
不难发现,过去一年,交行有着对跨周期、逆周期政策下业务契机的精准把握。截至2021年末,交行贷款余额以近年少见的高增速12.17%达到6.56万亿元,这之中,对公贷款较上年末增长11.63%、中长期贷款余额增幅15.18%;三大重点区域的贷款投放在集团占比提升1.42个百分点;制造业贷款比上年末增长16.16%,绿色信贷较上年末增长31.37%,其中清洁能源贷款较上年末增长90.58%,均维持高增长。
展望新一年的信贷投放计划,交行提出,将“高度关注客户需求的变化,并相应的积极做好项目储备”。从结构上看,主要集中在制造业、战略性新兴产业、普惠小微、绿色信贷等领域;从区域上看,仍然以京津冀、长三角、粤港澳等重点项目储备为主,兼顾中西部均衡发展。
同时,坚持零售转型的导向,推进个人消费贷款发展,保持个人按揭贷款的稳定投放。此外,今年以来,交行认真贯彻落实稳地价、稳房价、稳预期的要求,已主动对接房地产企业的并购需求,特别是并购困难的房地产企业优质项目的需求,推进房地产并购金融服务。
值得一提的是,这一过程中,数字化新交行转型带来的科技赋能逐步显现。
财报显示,在公司业务领域,交行推出的智慧交易链平台实现自动化的秒级放款功能,产业链金融融资余额1,559.98亿元,增幅达25.08%;在普惠金融领域,截至2021年末,交行“普惠e贷”客户数及贷款余额增量分别占普惠型小微企业贷款增量的93.24%、80.17%;同时,通过技术赋能风险防控,该部分贷款不良率远低于全行平均水平。
进入2022年,银行业面临的经营环境更加复杂。今年以来,交行则持续加大了信贷投放力度,目前已经聚焦重点领域,加大了在制造业、普惠小微、科技创新、绿色信贷等领域的布局,这得益于交行从去年四季度就开始着重落实贷款项目的储备工作。同时,这也是贯彻监管扩大新增贷款规模的政策要求。据交行方面在业绩发布会透露,今年在总量上初步安排人民币贷款的增幅为11.5%,与去年大体一致,同时按照人民银行的要求进行适度调整,进一步加大服务实体经济力度,持续推进信贷资产结构优化。
(CIS)
编辑:叶舒筠
a
版权声明
证券时报各平台所有原创内容,未经书面授权,任何单位及个人不得转载。我社保留追究相关行为主体法律责任的权利。
转载与合作可联系证券时报小助理,微信ID:SecuritiesTimes
违法和不良信息举报电话:0755-83514034 邮箱:bwb@stcn.com
END
来源:遂宁日报-遂宁新闻网“今天是个好日子,心想的事儿都能成....”一大早,白塔公园内人声鼎沸,精神抖擞的老人们在广场上舞动,初冬的太阳从白塔尖洒落下来,温润着散落在地上的银杏叶。蓬溪的初冬,到处显现出一片祥和的气氛。白塔公园位于我县的城
9月15日,婺城区召开“唯实惟先善作善成 忠实奋力答好‘重要窗口"婺城高分答卷”大学习大谈论大对标大发展活动研讨会,深入学习贯彻省委书记袁家军在省委党校2020年秋季学期开学典礼上的讲话精神。婺城党员干部们紧扣新课题新任务作交流发言,以“高
2021年是“十四五”开局之年,建安区经济能否迈好“第一步”,关乎运行态势和长远发展。从许昌市统计局公布的2021年上半年经济运行情况显示,今年上半年,建安区全区生产总值完成218.4亿元,同比增长10.9%。规模以上工业增加值、一般公共预
马村区:答题在此刻 功夫在平时最近几天,正严防死守护卫家园的马村人,突遇几起危机状况:郑州81号确诊病例与马村区一位居民有短暂接触、一位安阳密接人员来马村区走亲访友、马村区一水果店在环境抽检中发现一份火龙果样品呈弱阳性。三天警报拉响,引人彻
安置社区既有“颜值”又有“内涵 。” 福利院儿童接受康复治疗。 敬老院里的幸福生活。 新建、改扩建学校11个,总投资7.47亿元,新增学位19190个;规划、实施农村教师周转宿舍456套,已全部竣工;开展城乡对口帮扶、区片教研、教研联盟等活
胶东在线9月9日讯(记者 贾楚航 李刚 见习记者 李一帆)9月9日,烟台市政府新闻办举行“走在前、开新局”主题系列新闻发布会莱山区专场。会上,莱山区委副书记、区长蒋海华介绍,今年上半年,莱山区在全市半年模拟考核中列13区市第3位,在“极为困
社会消费品零售总额年均增长5.6%。2020年限额以上贸易企业通过公共网络实现的商品零售额3894.1万元,是2015年的1.7倍,年均增长11.3%。2020年荣成市户籍人口城镇化率从2015年的53.07%提高到2020年的57.28%
中国山东网讯“刘楼沟也都修了,剧院也修整的这么好,俺家还开了小商铺,你看这环境多好,都不用出去旅游了……”说起菏泽市成武的变化,祝汉青这位土生土长的81岁 “老成武”滔滔不绝。近年来,他亲眼见证了成武城市建设的巨大变化。和众多的“老成武”一
刚刚结束的市第十二次党代会吹响了奋力谱写新时代全面建设经济强省美丽河北的张家口篇章的奋进号。作为中心城区,桥东区攻坚突围,力开新局,努力在决战决胜交好冬奥会筹办和本地发展两份优异答卷的实践中奋勇争先。 未来五年,桥东区将坚持以习近平新时代
据忻州市生态环境局定襄分局数据显示,定襄县全年空气质量优良天数比例为63.0%,较上年同期增长3.3%。数据反映现象。以锻造产业为支柱产业的定襄县,在2020年交上了一份绿色发展新答卷。2020年,定襄县按照“标杆建设一批、改造提升一批、优