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交行2021年营收增9.42% 理财业务不惧市场波动

2022-08-27 22:11:38 2645

摘要:3月25日,交通银行发布2021年度经营业绩。年报显示,2021年交通银行总资产达11.67万亿元,较上年末增长9.05%;实现营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%;归母净利润875.81亿元,同比增长11.89%;不良贷款率1....

3月25日,交通银行发布2021年度经营业绩。年报显示,2021年交通银行总资产达11.67万亿元,较上年末增长9.05%;实现营业收入2693.90亿元,同比增长9.42%;归母净利润875.81亿元,同比增长11.89%;不良贷款率1.48%,较上年末下降0.19个百分点。

“今年可能是我从业近30年以来形势最复杂的一年。”在3月25日举行的业绩发布会上,交通银行行长刘珺称。在复杂的经济形势下,交通银行如何再次交出一张令人满意的答卷?目前,交通银行高管层正从不断打造特色业务、完善理财业务、加强信贷投放等方面寻求答案。

特色业务获阶段性成果

去年,交通银行在该行“十四五”规划中提出,将打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大特色业务。发布会上,交通银行副行长郭莽介绍,通过持续发力已取得阶段性成效。

普惠金融方面,报告期末,交通银行普惠型小微企业贷款增幅达到49.23%,不良贷款率下降1.02个百分点。

贸易金融方面,报告期末,交通银行贸易融资发生额同比增长31.16%,余额在对公贷款中占比提升1.37个百分点;国际结算量同比增长45.24%,跨境贸易融资量同比增长44.52%。

科技金融方面,截至2021年末,交通银行战略性新兴产业贷款余额增幅达到90.9%,科技金融授信客户数增长19.53%。去年,该行打造“交银科创”市场品牌,完善科创系列产品,满足科创企业不同生命周期金融服务需求。据交通银行董事会秘书顾生介绍,去年为长三角地区超过66%的科创上市企业提供了约250亿元融资支持。

财富金融方面,截至2021年末,交通银行管理个人金融资产(AUM)为4.26万亿元,较上年末增长9.26%。同时,交通银行通过代销财富管理类产品、基金与理财业务等,实现财富管理手续费及佣金收入173.10亿元,同比增24.32%。

长期性理财有望迎“反转”

近年来,随着交银理财、交银施罗德理财相继开业,交通银行的理财业务备受市场关注。

年报显示,截至2021年末,交通银行表外理财产品余额1.38万亿元,较上年末增长24.89%,其中净值型理财产品余额1.22万亿元,在理财产品中的占比为88.47%,较上年末提升27个百分点。成立于2019年6月的理财子公司交银理财去年也表现亮眼,报告期末,交银理财的总资产102.06亿元,净资产99.29亿元;报告期内实现净利润11.55亿元,同比增长73.61%。

进入2022年,受国内外多重因素影响,中国股市震荡明显,这让不少投资者担心银行理财业务的表现。

对此,交通银行业务总监、交银理财董事长涂宏在发布会上直言:“交银理财的产品最近确实出现了一定回撤。”涂宏表示,从底层资产看,交银理财绝大多数产品投向是债券市场,底层资产配置权益市场的比例只有1.7%。短期收益虽然受到市场的影响,但长期性的产品能够在等待市场平复以后迎来反转。

涂宏介绍,针对市场股债大幅调整的情况,目前交银理财已有针对性地开展产品结构调整,增加低波动资产占比,均衡配置不同行业。对于交通银行旗下合资理财子公司交银施罗德理财的产品定位,涂宏表示,合资理财公司将走出差异化路线,通过加强权益资产、另类资产及境外资产等多资产投资能力建设,主打多元资产配置和中高风险混合类理财产品,重点发行一年期以上封闭式产品。

交通银行副行长周万阜认为,受市场因素影响,预计今年银行业手续费收入增速会有所回落,产品结构也会发生变化。但总体上财富管理市场仍处于成长阶段,银行财富管理仍然大有可为。在继续服务好高净值客群的同时,交通银行将更加重视对中低收入客群和养老客群的财富管理服务。

2022年信贷增幅目标设定11.5%

年报显示,2021年,交通银行持续加大金融供给力度。报告期末,交通银行客户贷款余额6.56万亿元,较上年末增长12.17%,为近年来最高水平。公司类贷款中,中长期贷款较上年末增加3729.82亿元,在客户贷款中的占比提高至43.13%。

展望2022年,郭莽表示,今年交通银行将进一步加大服务实体经济力度,持续推进信贷资产结构优化。目前,初步计划人民币各项贷款增幅达到11.5%左右。同时,该行将坚持零售转型导向,保持个人住房按揭贷款稳定投放,推进个人消费贷款、信用卡贷款等发展。

资产质量方面,年报显示,截至2021年末,交通银行不良贷款余额967.96亿元,不良贷款率1.48%,分别较上年末减少9.02亿元、下降0.19个百分点。拨备覆盖率166.50%,较上年末上升22.63个百分点。核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为10.62%、13.01%、15.45%,前值分别为10.87%、12.88%、15.25%。

交通银行副行长殷久勇表示,2022年,交通银行将抓好重点领域风险防范和化解,加强对房地产贷款、地方国企类贷款业务的风险监测与管理,做实集团客户零售业务风险管理,不断落实、优化各类风险防控应对预案。

本文源自中国银行保险报

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