欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

百年交行真老了?营收和利润被招行越甩越远 去年比招行少赚323亿

时间:2022-08-27 22:11:43 | 浏览:2868

又到了上市公司披露年报的季节,各大上市银行也在陆续交出自己的年度成绩单。作为国有大行,交通银行是大行中第一个发布2021年年报的银行,其业绩数据相比往年颇为亮眼——2021年归母净利润的增速突破10%。这是交行这一数字近9年来首次登上两位数

又到了上市公司披露年报的季节,各大上市银行也在陆续交出自己的年度成绩单。


作为国有大行,交通银行是大行中第一个发布2021年年报的银行,其业绩数据相比往年颇为亮眼——2021年归母净利润的增速突破10%。这是交行这一数字近9年来首次登上两位数。


不过,作为一家拥有百年历史的国有大行,交行与股份行“一哥”招行之间的对比,时常引起外界关注。


如今,二者年报均已出炉,在各个核心经营指标上,到底谁更胜一筹?二者之间的差距又有哪些新变化?让我们透过它们的年报一探究竟。


1、总资产


总资产对银行业至关重要,它是一家银行业务体量的象征。


截至2021年末,交行总资产为116657.57亿元,招行为92490.21亿元,二者相差24167.36亿元。


从历年数据来看,交行和招行之间总资产的差距呈波动中缩小的趋势。2019年以前,二者总资产之间的差距呈放大趋势,但近两三年来,招行在穷追不舍,两者之间的差距在逐年缩小。


从二者的总资产增速更能看清楚地看到这一点。2018年,交行总资产增速被招行超越。此后三年,招行的总资产增长速度一直快于交行。


如果交行未来总资产增速仍一直低于招行,那么总资产被招行超越只是时间问题。


2、营业收入


交行虽然总资产规模目前占据优势,但收入方面早已不及招行。


2021年,交行实现营业收入2693.9亿元,招行营收为3312.53亿元,招行比交行高出618.63亿元。


事实上,交行营收被招行超越已有多年,且被超后营收的差距越拉越大。


早在2015年时,交行营收就已落后于招行。2016年,招行的营收比交行高出165.26亿元。此后,二者之间营收的差值逐年扩大,差值的增速几乎每年都呈双位数增长。


3、归母净利润


由于收入方面的差距越来越大,招行自然每年赚的也比交行要多。


2018年,交行归母净利润被招行甩在身后,此后这一数据被招行越甩越远。


到了2021年,招行归母净利润已经突破了千亿级门槛,达到1199.22亿元,同比增速也高达23.2%。


而反观交行,2021年归母净利润依然停留在千亿关口以下,为875.81亿元,同比增速为11.89%。


对比之下,招行比交行去年多赚了323.41亿元,而利润的增速也差不多是交行的2倍。


可喜的是,交行归母净利润的这一增速,乃是交行近9年来首次突破10%。


但仅凭现在这样的利润增速,交行要想在未来挽回国有大行的面子,压力山大!


4、净利差、净利息收益率


营收和利润落伍,归根结底还是经营效能方面有差距。


作为衡量银行盈利能力的指标,交行的净利差、净利息收益率远不及招行。这两项数据越大,说明银行的经营效能越高,盈利能力也越强。


但从近6年的数据来看,招行的净利差、净利息收益率每年都保持在2%以上,准确说是在2.5%上下徘徊。而交行的这两项数据,一直都处在2%以下。


具体来看,2016年-2021年,招行的净利差分别为2.37%、2.29%、2.44%、2.48%、2.4%和2.39%;而同期交行的这项数据分别为1.75%、1.44%、1.39%、1.48%、1.48%和1.47%。


招行比交行平均每年都高出0.89%。


同期,招行的净利息收益率分别为2.5%、2.43%、2.57%、2.59%、2.49%和2.48%;而交行的净利息收益率分别为1.88%、1.51%、1.51%、1.58%、1.57%和1.56%。


招行比交行平均每年高出0.91%。


5、信用卡


信用卡作为零售业务之一,一直都是各家银行“逐鹿”的重点对象。


不过,作为一家拥有百年历史的国有大行,交行的信用卡业务也早已被“零售之王”的招行远远甩在身后。甚至,交行的信用卡贷款规模都已被平安银行、中信银行等股份行超越。


截至2021年末,招行信用卡流通卡量有10241.6万张,信用卡贷款余额为8403.01亿元;而交行的信用卡在册卡量为7426.88万张,信用卡贷款余额为4925.8亿元。


招行的信用卡贷款余额比交行高出了近3478亿元。


结合往年数据来看,早在5年前,招行信用卡贷款余额的规模就已领先交行千亿元。如今,招行和交行之间信用卡贷款规模的差距还在不断扩大。


此外,截至2021年末,中信银行累计发卡量为10132.39万张,信用卡贷款余额为5277.42亿元;平安银行信用卡流通卡量为7012.65万张,信用卡应收账款余额为6214.48亿元。


这两家股份行的信用卡贷款规模也都比交行要大。


可见,交行的信用卡业务不仅在国有大行中孱弱,放在股份行中,也只是处于中部位置。


6、不良贷款率


从资产质量方面来看,招行比交行也略胜一筹。


近6年以来,招行的不良贷款率逐年下降趋势。至2021年末,其不良贷款率已低于1%,为0.91%,较2016年末的1.87%下降了51%。


同期,交行的不良贷款率一直在1.5%左右波动。截至2021年末,交行的不良贷款率为1.48%,较2016年末下降了2.6%。


作为一家拥有百年历史的银行,交行已然败给了只有三十多年历史的招行,而且二者在某些方面的差距仍在不断扩大。


未来,交行能不能迎头赶上,再次超越招行重拾自身国有大行的“尊严”,只能交由时间检验。

相关资讯

百年交行真老了?营收和利润被招行越甩越远 去年比招行少赚323亿

又到了上市公司披露年报的季节,各大上市银行也在陆续交出自己的年度成绩单。作为国有大行,交通银行是大行中第一个发布2021年年报的银行,其业绩数据相比往年颇为亮眼——2021年归母净利润的增速突破10%。这是交行这一数字近9年来首次登上两位数

百年交行真的老了?营收和利润被招行越甩越远 去年比招行少赚323亿

来源:科技金融在线作为一家拥有百年历史的国有大行,交行与股份行“一哥”招行的2021年年报均已出炉。过去一年,在各个核心经营指标上,到底谁更胜一筹?两家银行之间的差距又有哪些新变化?让我们透过它们的年报一探究竟。 又到了上市公司披露年报的季

百年变迁看安岳丨穿越百年,旧城新生,看安岳百年发生怎样变化

葱绿青山入闹市,绿柳长堤贯城区。有着1400多年历史的古城安岳,在最近一个百年的风云激荡中蝶变新生,成为成渝直线走廊上的一颗璀璨明珠。  据《安岳县志》记载,解放前,安岳县城占地面积仅2平方公里左右,建筑总面积13.04万平方米,多为联蝉式

交行率先发布大行成绩单,最复杂的一年交行未来该咋看?

#交通银行#最近一段时间,各大银行都纷纷交出了属于自己的年度成绩单,之前我们已经分析了招商银行、平安银行、中信银行等股份制商业银行,而第一份大行的成绩单也来了,这次率先交卷的是交通银行,作为国有大行之中第一个发布业绩的,交通银行的成绩单到底

「银行观察」4600亿总市值的百年交行,能否再进一步?

记者 | 王立峰WLF扎根事实,演绎趋势,接地气的商业智慧,尽在界面商学院。编者按:经济是肌体,金融是血脉。作为中国金融体系重要组成部分的商业银行,如何才能为实体经济发展提供更高质量、更有效率的差异化金融服务?界面商学院即日起推出“银行观察

百年交行的30年金融改革试验|四十年再出发·金融②

1987年4月1日,在紧邻外滩、素有银行街之称的江西中路上,门牌号为200的一栋6层古典主义建筑重焕光辉。原上海金城银行大楼恢复了它建造之初的金融功能,而试图重新演绎“东方华尔街”传奇的这家金融机构,则是从清末就已开办的一家银行。在计划经济

百年交行“因变革而兴”

华夏时报(chinatimes.net.cn)记者王仲琦 冯樱子 北京报道“交行因变革而兴,更引领了中国银行业改革的重要进程,在中国金融的蜕变中书写辉煌。”作为一名长期在交通银行工作的“老交行”,该行党委书记、董事长彭纯上任伊始,对交行多年

工行、建行之后,招行也宣布收紧贵金属业务,释放了什么信号?

近日,招商银行(600036.SH)发公告称,将停办个人纸贵金属双向交易业务、个人双向外汇买卖业务、个人实盘纸黄金纸白银买卖业务及“招财金”业务。↑图据IC photo红星资本局注意到,此前,已有工商银行(601398.SH)、建设银行(6

继工行、建行后,招行也将停办个人纸贵金属双向交易,原因何在?

继工商银行、建设银行等国有大行之后,招商银行也停办了个人纸贵金属双向交易等多项业务。近日,招商银行官网公告表示,该行个人纸贵金属双向交易业务、个人双向外汇买卖业务、个人实盘纸黄金纸白银买卖业务及“招财金”业务即将停办。上述业务的持仓客户及现

交通银行困局:遭数千投诉 净利不及招行,不良率近邮储2倍

凤凰网财经《银行财眼》丨出品文丨远山提到交通银行,人人都能想起那句耳熟能详的“百年交行,百年传奇”。光绪三十四年,公元1908年,交通始建,是中国历史最悠久的国有商业银行之一,也中国早期的发钞行之一。1987年重新组建后的交行正式对外营业,

2022云上策略会丨招行x光大理财“顺势而为,稳中求胜”

2022年8月29日,光大理财在招商银行App“招牌播客”召开了“顺势而为,稳中求胜”年中策略会,畅聊当下那些值得期待的投资信号。光大理财研究数据部负责人宫飞,光大理财研究数据部执行总监方毅,光大理财投资经理庄婷、李青坪齐聚光大理财年中策略

A股上市银行密集发布“中考成绩单”;第30家理财子获批筹建;招行行长屡次增持自家股票

金融界8月26日消息 今天是2022年8月26日,星期五,欢迎关注金融界银行视点,回顾一周以内的银行重要资讯。/ 银行视点 /光大银行零售AUM达2.31万亿元,增幅8.9%8月26日晚,光大银行发布的半年报显示,上半年,光大银行实现营业收

二季度公募代销保有规模出炉:前三仍是招行、蚂蚁、天天基金

截至二季度末,股票 混合公募基金保有规模方面的前三名是,招商银行、蚂蚁基金和天天基金,其规模分别为7095亿元、6500亿元、5078亿元,前三名座次。澎湃财讯7月27日,中基协发布2022年二季度基金代销机构公募基金保有规模前100强名单。

三季度基金代销放榜:招行居首,天天基金非货基规模超工行

中新经纬11月11日电 (林坚)10日晚间,中国证券投资基金业协会披露了2021年三季度基金代销机构公募基金保有规模前100家的数据。从这份榜单上可以看到,银行渠道仍占据公募基金代销的“C位”,在权益类基金、非货币基金保有规模中的占比超。

走百县,寻百年路 || 广西合山:“百年煤都”开新路

美丽的合山红水河畔成立近40年来,合山市经历了起步、发展、鼎盛、滑坡、转型、复苏、振兴的曲折过程。如今的合山市,已经不再是简单意义上的工矿城市,而是一个转型加快、经济复苏、环境改善、社会稳定、充满生机的新兴工业园林城市。探索•在阵痛中勇于转

友情链接

网址导航 SEO域名抢注宝宝起名网妈妈知道币圈许昌新闻头条网张裕A股张裕葡萄酒张国荣歌迷网淄博烧烤网金领冠奶粉评测网育儿知识网蜜雪冰城会员日松下冰箱评测网今日吕梁网红名人榜珠海头条新闻网恒洁卫浴资讯网橘子品种科普网谢霆锋歌迷网卡丁车品牌网
信用卡又叫贷记卡,是由商业银行或信用卡公司对信用合格的消费者发行的信用证明。其形式是一张正面印有发卡银行名称、有效期、号码、持卡人姓名等内容,背面有磁条、签名条的卡片。
信用卡申请中心 feiyixun.cn ©2022-2028版权所有