欧易

欧易(OKX)

国内用户最喜爱的合约交易所

火币

火币(HTX )

全球知名的比特币交易所

币安

币安(Binance)

全球用户最多的交易所

中信信托又踩雷!57亿疑似无法兑付,两年规模缩水5954亿

时间:2022-12-10 12:57:54 | 浏览:1102

中信信托-深圳龙岗计划,至今深陷被投资人追讨本金的狂澜。近日,多名投资人对时代财经表示,中信信托-深圳龙岗计划部分产品从2月17日开始逾期,到7月14日投资人与中信信托见面,已经过去了整整147天,但事情依然没有取得任何实质性进展,相反,中

中信信托-深圳龙岗计划,至今深陷被投资人追讨本金的狂澜。

近日,多名投资人对时代财经表示,中信信托-深圳龙岗计划部分产品从2月17日开始逾期,到7月14日投资人与中信信托见面,已经过去了整整147天,但事情依然没有取得任何实质性进展,相反,中信信托表现得比较乐观。而他们却害怕,剩余的未兑付本金约57亿元拿不回来。

中信信托有“信托一哥”之称,巅峰时期管理的信托资产规模接近2万亿,但随着风险事件的频频出现以及监管逐步趋紧,这位一哥的规模在近两年迅速缩水,相当于每年压降了一家小型信托公司。2021年,其管理的信托资产规模跌破万亿,相较2020年没了2459亿,与此同时,公司旗下有近10款信托计划出现风险情况,其中房地产项目是违约大户,到目前为止,共计6款地产信托产品违约。

业内人士担心,如果这笔信托计划不能如期兑付,除了让外界怀疑中信信托的风控能力外,还将削弱公司声誉,对其后续信托项目的开展增加阻力。

57亿本金疑似无法兑付背后:招行代销的同一项目产品提前清算

据了解,此次引发争议的“中信信托-深圳龙岗计划”,全称“中信信托-深圳龙岗融资集合资金信托计划”,所募集资金的最终用途是支持深圳龙岗深港国际中心的项目建设,开发建设方为新里程实业。

根据投资人提供的资料,该信托计划于2020年7月17日成立,募集资金总规模为87亿元,信托期限不超过36个月,分为ABCDE类产品,年化利率从6.7%到7.9%不等。投资人既可以通过中信信托财富部门认购,也可以通过中信银行认购。

从过去的表现看,截至2021年底,A类和B类约25亿元的产品兑付都还算顺利,但本该于今年2月17日到期的产品,涉及本金12.94亿元,却暴露出了违约的风险。

时代财经日前报道称,中信信托曾在上述产品到期的前一天,也就是2月16日,联合项目方一起召开了线上投资人会议,方案是于到期日先行支付12.94亿元本金的10%及部分利息,本息合计1.82亿元,剩余的展期到2024年。

展期后,市场一时间风声鹤唳,令不少投资人感到迷茫,但也有一些投资人认为,按照展期方案的金额算下来,差不多每天有1000多万元的回款,因此还比较乐观,但自4月18日起,他们心理防线被彻底击溃,因为从那天开始,项目方停止划付资金。

深蓝财经在中信信托4月29日披露的公告处了解到,3月4日-4月18日期间,项目方共计向该信托计划划付1.38亿元,但因回款不及预期等因素影响,4月18日起停止划付资金。

自那以后,投资人没有收到过一分回款,反倒是生活一地鸡毛,各有各的不幸:有投资人的家人生病,等着钱做手术;也有受疫情影响,收入波动,被银行催着还房贷。

7月14日,3名投资人代表与中信信托方见面,商讨产品兑付、后续解决措施等问题,但这次讨论没有取得什么实质性的进展,也没有任何承诺。截至目前,整个项目还剩57亿元的本金尚未兑付。

此外,在这个信托计划上,中信信托还面临同一项目产品差别对待的争议。有投资人称,中信信托于今年3月底提前清算了一个名叫“招商-大运城”的信托计划,该计划由招商银行代销,所募得的资金同样投向深港国际中心,开发建设方福建新里程投资公司,与“深圳龙岗计划”的控股股东是同一家地产公司。不仅如此,招商-大运城信托计划也是由深圳龙岗计划的经理、团队运作。

6次踩坑地产信托 近两年规模共计缩水5954亿

近两年来,随着房地产公司爆雷频发,与房地产信托相关的产品屡屡发生兑付风险。数据显示,2021年,房地产信托全年违约规模达917.11亿元,占总违约规模的比例达61.34%。

倾巢之下,“信托一哥”也难以置身事外。经深蓝财经不完全统计,自2021年以来,中信信托有近10款信托计划出现风险情况,其中房地产项目是违约大户,共计6款地产信托产品违约。

除去“深圳龙岗计划”,剩下的5款产品分别为:

九通基业贷款集合资金信托计划、信颐1号债权投资集合资金信托计划、皇庭广场经营性物业贷款集合资金信托计划、以及嘉和118号恒大贵阳新世界集合资金信托计划和嘉和146号集合资金信托计划。牵涉的房地产公司包括华夏幸福和恒大。

上述中的嘉和118号项目,不仅坑了上市公司洋河股份,其1.68亿资金无法收回,而且也让中信信托面临违规操作上的指控。据中国网财经此前报道,中信信托对于嘉和118号项目的违约,态度敷衍、傲慢,并且在产品销售过程中存在违规宣传、项目违规放贷、违规挪用、项目管控形同虚设等问题。为此,一些投资人向监管部门提交了举报信。

有业内人士向深蓝财经分析,造成中信信托发生兑付风险的因素是多方面的,一是自2018年以来,信托行业监管逐步趋紧,进入转型发展期,二是房地产黄金时代不再,信托公司踩雷的可能性增加。

必须承认,为了减少地产信托违约对公司经营造成的影响,中信信托在这两年围绕转型标品方面展开了探索。一如2018年,中信信托发起设立首支多资产、多策略产品“睿信稳健配置TOF金融投资集合资金信托计划”,又如2020年,发行公司首支以分散投资为原则进行主动管理的债券资管产品,以及成立证券信托业务专项小组。

但可惜的是,这些转型的成效或许至今还没有得到完全释放,相反,中信信托在投资人心中的“好感度”不断走低。年报显示,2020年、2021年,中信信托管理的信托资产规模分别为12247亿元、9788亿元,分别较于前一年缩水3495亿元和2459亿元,近两年表现,相当于每年压降了一家小型信托公司。

值得一提的是,在营收和净利润上,中信信托依然保持着前三的水平。2021年,中信信托以35.01亿元的净利润,仅次于华能贵诚信托的37.88亿元,位居第二;全年营业收入85.85亿元,低于平安信托的232.91亿元,同样居于第二。

不过也要留意,当中信信托出现风险事件的频次走高,公司一般会加大资产减值损失计提,这种情况下,中信信托的净利润容易受到影响。同时,如果中信信托不能如期兑付,不仅不利于后续信托项目的开展,而且外界还会对其风控能力打个问号。

本文源自深蓝财经

相关资讯

中信信托又踩雷!57亿疑似无法兑付,两年规模缩水5954亿

中信信托-深圳龙岗计划,至今深陷被投资人追讨本金的狂澜。近日,多名投资人对时代财经表示,中信信托-深圳龙岗计划部分产品从2月17日开始逾期,到7月14日投资人与中信信托见面,已经过去了整整147天,但事情依然没有取得任何实质性进展,相反,中

中信信托5只产品“踩雷”新华联债券,案件细节浮出水面

记者 | 吴绍志编辑 | 中信信托“踩雷”新华联控股债券的细节浮出水面。近日,中国裁判文书网公告,中信信托与新华联控股有限公司(简称“新华联控股”)之间的公司债券交易纠纷案,已由北京金融法院审理判决,5份二审判决出炉。判决要求,新华联控股偿

房地产信托“大塌方”:头部多家踩雷规模超百亿,中融信托又有36亿产品展期

记者 | 吴绍志编辑 | 地产股股价逐渐回暖,地产信托仍在不断“爆雷”。国际四大会计师事务所之一普华永道近日发布的《2022年中国不良资产管理行业改革与发展白皮书》指出,非银行业金融机构的不良资产同比增幅高达38%,显著高于商业银行和非金融

中诚信托产品“踩雷”世茂地产信托风险化解如何破局?

经济观察报 记者 蔡越坤 2022年6月20日,原本是“2021年中诚信托茂享1号集合资金信托计划”(以下简称“茂享1号”)的付息日,但是茂享1号的一位投资者告诉经济观察报,其并未收到利息。据了解,茂享1号由中诚信托有限责任公司(以下简称“

购买信托产品疑似踩雷两大游戏厂商起诉五矿信托

游戏新贵米哈游买理财踩雷,与信托企业发生纠纷引发关注。天眼查显示,近日,米哈游科技(上海)有限公司新增一条开庭公告,青海省西宁市城中区人民法院将定于2022年7月25日 09时审理米哈游诉五矿国际信托有限公司“营业信托纠纷”一案。此外,第一

无偿划转曝光成立时间,中信银行、中信证券第一大股东拟变更为中信金控

6月22日,资本邦了解到,继今年3月份中信金控和北京金控一同拿下业内首两家金控牌照后,中信金控按照此前规划正式开启了承接中信旗下金融牌照和资产的大动作。6月22日夜间,中信银行和中信证券相继发布公告称,收到公司股东中国中信有限公司(简称“中

北京信托原董事长、总经理双双被查;AMC八折收购某逾期信托12亿债权;又一信托公司与券商达成战略合作|信托周报(第32期)

21世纪经济报道记者朱英子 北京报道 【人事】该周(2022年11月14日-2022年11月20日),以银保监官网公布日期为口径,有重庆信托副总经理(副总裁)秦晓倩、财务总监刘影,金谷信托总经理马承宇的任职资格获批。公开资料显示,马承宇此前

信托315|19家信托公司被罚逾7000万,四川信托收“天价罚单”,盘点信托公司风险档案

又到一年315,金融、互联网、食品、汽车、医药等领域已经成为侵害消费者权益的高发领域,金融界特梳理过去一年相关行业的重要案例和避坑指南,凝聚你我力量,守护美好生活。2021年,信托行业违约事件频发。据不完全统计,在央行分支行、国家外汇管理局

信托半年报披露近尾声;中原信托股权“滞销”;新华信托被罚1400万|信托周报(第21期)

21世纪经济报道记者朱英子 实习生张莹莹 综合报道 【人事】该周(2022年7月11日-2022年7月17日),以银保监官网公布日期为口径,仅有云南信托总裁助理张洪涛的任职资格获批。【业务】信托半年报披露近尾声 平安华润中信净利润排名前三截

信保基金成安信信托第一大股东;吉林信托被罚280万;中原信托原董事长被纪委监委通报|信托周报