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记者 | 吴绍志

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券业一哥”的理财产品也把上市公司给“坑”了。

8月23日，富安娜（002327.SZ）发布公告，公司购买的中信证券固定收益类理财产品出现兑付逾期。

公告显示，富安娜于2021年3月19日花1.2亿购买了一年期的“中信证券富安FOF定制1号单一资产管理计划”（以下简称 “富安1号”），截至公告日，公司共计收到产品本金1350万元，剩余产品本金1.065亿元及投资收益到期未兑付。

回顾理财全过程，富安1号可以说是富安娜的专属理财产品，投资时间长达4年，5次购入，最后一次却意外“踩雷”。

2018年4月，富安娜与中信证券签署了《中信证券富安1号定向资产管理计划资产管理合同》。随即，富安娜购入1亿元，委托期限为2018年4月至2018年10月。待到期时，中信证券兑付本金及收益共1.03亿元。后续3次投资也成功拿回本金并获得收益。

2021年3月，富安娜最后一次购入1.2亿元，公司本应在今年3月拿回该笔投资本金和收益，但经过多轮沟通，仅收回本金1350万元，剩余资金已逾期。

根据中信证券提供的富安1号产品2021年年报及询证函显示，2021年度，富安1号受托规模1.2亿元，本期账户收益率5.76%，运作以来的账户收益率24.20%。

产品持仓集中于两大标的：东方红货币B和北大资源杭州海港城。截至2021年底，产品资产总值为1.30亿元，资产净值为1.29亿元。

一位券商资管人士推测，该产品可能是通道，主动管理的持仓不会这么集中。

问题出在持仓的北大资源杭州海港城项目。

富安娜指出，北大资源杭州海港城项目债务人浙江蓝德置业发展有限公司（以下简称“浙江蓝德置业”）早已实质违约，且2019年和2020年审计报告均被中汇会计师事务所出具保留意见，主要连带责任保证担保方北大方正集团重整计划执行期限日前被法院裁定延长至2022年12月28日。

Wind资料显示，浙江蓝德置业隶属于北大资源（0618.HK），北大资源集团则是北大方正集团的全资子公司。

今年6月，北大方正集团公告，受疫情等多重因素叠加影响，重整计划无法在原定期限12个月内执行完毕。经北大方正集团、北大资源集团等五家公司申请，北京一中院依法裁定批准延长重整计划执行期限至2022年12月28日。

富安娜表示，投资资金延期兑付或存在部分损失的风险，公司在 2022 年半年报中已将该产品账面盈余部分 875 万元计提公允价值变动损失。截至公告日，由于中信证券尚未出具最新估值表/净值说明，公司无法准确预计该笔投资可能带来的本金损失，具体影响以审计机构2022年度审计确认的结果为准。

中信证券是券业“老大哥”，公司资管规模一直位居行业榜首。中国基金业协会最新披露的数据显示，截至2022年二季度，中信证券月均私募资产管理规模达11792.51亿元，远超第二名中银证券5240.60亿元。

在券商们纷纷设立资管子公司的潮流下，2021年2月，中信证券也宣布，拟出资不超过人民币30亿元（含），设立全资子公司中信证券资产管理有限公司（暂定名），将由其承继中信证券的证券资产管理业务，同时还将申请公募牌照，从事公募基金相关业务。

今年7月末，证监会对中信证券申请设立资产管理子公司提出了两项反馈意见，一是就母子公司资管牌照切分后投顾业务划分情况进一步说明，二是资管子公司成立后，将为母公司保留的养老金相关业务提供中后台外包服务，就上述安排是否符合人力资源和社会保障部、全国社会保障基金理事会的相关规定进行说明。