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广发证券:全面布局金融科技引领数字化转型风向

2022-12-10 14:19:23 971

摘要:金融科技成为各大券商做强做大的破局关键,为券商开辟出一条独特的发展道路。截至8月31日,41家券商披露中报,各券商大发展的同时,也都在加速金融科技的投入。而来自中证协统计数据也显示,2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元,同比增长2...

金融科技成为各大券商做强做大的破局关键,为券商开辟出一条独特的发展道路。

截至8月31日,41家券商披露中报,各券商大发展的同时,也都在加速金融科技的投入。而来自中证协统计数据也显示,2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元,同比增长28.7%。

值得一提的是,各券商全面布局金融科技战略,形成了各具特色的金融科技发展路径。我们以广发证券为例,从头部证券的金融科技策略中一窥券商科技变革的发展路径。

广发证券公司金融科技未来重点投入领域可以总结为“1个核心系统,3大数字中台,N个创新应用”。资料图片

金融科技重塑行业格局

当前,证券行业的数字化转型已是时代所趋。头部券商纷纷制定数字化转型战略,以金融科技驱动证券业务升级转型。

中证协数据显示,2021年全行业信息技术投入金额338.2亿元,同比增长28.7%;行业平均值为3.22亿元,105家券商中平均数以上的有26家。

事实上,即使是领跑的头部券商,也在纷纷加大IT投入,2021年底,信息技术投入超10亿元的券商有10家,包括国泰君安(15.36亿元)、招商证券(12.78亿元)、海通证券(12.09亿元)、中信建投(11.64亿元)、广发证券(10.74亿元)、银河证券(10.69亿元)和平安证券(10.11亿元)。

据业内人士介绍,近年来,金融科技在券商各业务线的应用逐步深入,行业对金融科技的总体重视程度不断提升。当前,金融科技已从各业务线的零散应用走向在公司整体数字化转型战略导向下,通过整体布局和创新机制优化,充分与业务相结合,更好地赋能业务提效创新,创造业务价值,呈现出更有计划的组织性、整体协调性、与业务融合度更高的特点。

而在湾区跨境金融方面,这种整体性在多家头部券商中均有所体现。

值得一提的是,头部券商在跨境金融业务系统的建设中,高度重视系统的可复用能力以及金融科技在全业务价值链当中提能增效的整体应用。一方面,通过建设企业级可复用平台,如技术中台、数据中台、业务中台,充分考虑业务的标准化、可扩展性和服务化,从而在充分利用现有境内基础设施的基础上,快速支持跨境业务系统建设和应用创新;另一方面,通过对客户旅程的全流程数据沉淀,对业务全价值链条进行分析,以数据资产辅助业务决策,利用金融科技优化各业务节点,从而以数据驱动和与业务场景深度融合创新的方式优化业务流程,提升客户体验。

科技赋能提升专业服务水平

近年来,券商纷纷利用金融科技赋能业务,着重打造定价能力、风控能力、投研能力、交易能力、运营能力等,提升专业服务水平,以形成核心竞争力。

事实上,头部券商的金融科技路径各有特色,以广发证券为例,2021年IT投入10.74亿元,同比增长13.89%,在行业排名前列。IT投入占营业收入比重达5.95%。

据广发证券副总经理、首席信息官辛治运介绍,作为国内首批综合类证券公司,广发证券将金融科技纳入公司的战略发展框架,在大数据、人工智能、云计算等金融科技支柱的基础上,构建覆盖财富管理、投资银行、交易及机构、投资管理四大业务板块的一体化架构平台,积极实践金融科技与数字化转型,打造一流的数字化券商。

据悉,广发证券高度重视金融科技对业务的赋能作用,多年来一直将金融科技作为公司战略的一部分,并提出打造一流数字化券商的建设愿景,确立了相应的总体技术路线。在IT投入方向上聚焦于改进产品和服务能力、改善用户体验、增加业务收入和降低成本、加强风控和提升效率、寻找新的市场机会和突破点的创新应用,在数字化产品创设、数字应用创新等方面,均取得一定成效。

广发证券自主研发全流程陪伴式财富管理平台易淘金APP,其多样化的智能资讯和数据工具集为用户提供全天候优质服务,截至2022年6月,日均活跃用户数位列券商第三,用户数超过3900万;投行业务方面,全新升级的新一代投行业务管理系统,实现了投行全业务品种、全生命周期的线上化管理和关键点数字化管控;在机构与交易业务方面,全自主研发的GFQG量化策略平台,助力公司在沪深交易所的三个期权品种全部获得最高AA评级,自主研发的“广发投易通”投资交易终端为机构客户提供具有广发特色的投资交易综合服务,并获得中国计算机用户协会“云鹰奖”最高项目成就奖。

在科技赋能跨境业务方面,广发证券充分复用集团境内业务的技术积累,赋能集团境外业务开展,建设了易淘金国际版、金管家客户关系管理平台国际版、全球业务中台GMP、全球多资产交易结算系统GTP,为境外业务客户提供了良好的服务体验,赋能境外业务提能增效,并运用场外衍生品业务统一管理平台Titans,大力支持跨境互换业务的开展。

数字化转型成为行业发展重要方向

业内认为,未来,券商行业的金融科技仍将进一步与业务相结合,提升业务效能和客户体验,还有可能通过数据资产的沉淀创造新的业务模式。

广发证券在2022年中报中明确指出,“数字化转型成为行业发展的重要方向,证券行业通过数字化转型谋求业务模式的变革升级。”

据了解,广发证券公司金融科技未来重点投入领域可以总结为“1个核心系统,3大数字中台,N个创新应用”。

“1个核心系统”是指一个能支持全业务类型和海量客户的稳定交易系统,该系统不仅支持集中交易、融资融券交易、期权交易、衍生品交易、场外交易的全业务交易通道功能,还能提供公司级的统一客户、账户管理等核心功能,达到支持7×24小时交易及清算、高容量、大并发、低延时、可水平扩展的系统运行目标。

“3大数字中台”是指由技术中台、数据中台、业务中台构成的三大数字中台,强大的数字中台是业务快速创新迭代的基础,是实现数字化转型的重要支撑。

“N个创新应用”是指通过充分发挥IoT、区块链、大数据、云计算、人工智能等技术要素在应用创新中的关键作用,形成智慧券商旗舰级应用解决方案体系,主要包括“优体验、提效能、构生态”三大方向。

广发证券认为,“数字化转型,将是湾区券商借力金融科技寻求发展的重要途径。”

其实现包括三个方面:

首先是数字化组织的变革,建立以数据为核心的业务运营模式,全面改造证券公司的组织架构,推动传统前中后台的角色定义与彼此互动,运用精益创业方法快速实现最小化可行产品(MVP),快速迭代,持续创新。

其次是充分运用好数据要素构建数字中台,实现业务数据化、数据资产化、资产服务化。

再次是充分发挥人工智能等技术要素在平台建设中的关键作用,打造智慧券商。

深度参与构建大湾区经济发展新格局

今年上半年,经济增长和资本市场都经历了震荡。

2022年中报显示,上半年广发证券合并口径营业总收入为127.04亿元,归属于上市公司股东的净利润为41.98亿元。

在中报中,广发证券指出,《粤港澳大湾区发展规划纲要》明确将建设国际金融枢纽、大力发展特色金融产业、有序推进金融市场互联互通、支持完善现代金融服务体系等举措,将有利于本集团利用区域优势通过前瞻性战略部署实现在粤港澳大湾区的区域领先。

作为注册地和经营地都在粤港澳大湾区的全国领先券商,广发证券深耕大湾区,积极发挥券商在政策与市场研究、产品设计与定价、产融结合与落地的三大优势,以服务粤港澳大湾区建设和提升大湾区金融竞争力为己任,积极助力当地经济发展。广发证券有超过七成的债券业务、超过四成的股权业务、将近五成的经纪业务收入以及约四成的私募投资基金管理业务来自广东地区。

并且,广发证券表示,粤港澳大湾区上市公司资源丰富,公司将继续以服务实体经济为宗旨,积极变革,持续探索产融结合的新模式,在为大湾区发展做出更大贡献的同时,实现自身业务的稳健发展。

一是积极利用粤港澳大湾区的区位和政策优势,推动国际业务的发展。

二是在为大湾区优质企业提供全生命周期资本市场服务的同时,提升综合服务能力,强化平台优势。

三是以研究为抓手,积极构筑生态圈的良好形态,促使各方资源形成合力,深度参与构建大湾区经济发展新格局。

然而,大湾区券商在金融科技发展和创新的过程中也存在不少难点和痛点。

广发证券表示,首先是金融科技人力成本逐步攀升。受湾区土地成本、物价成本等因素的影响,金融科技人才的生活成本较高,进而提高了湾区金融科技人才的人力成本;另一方面,湾区数字经济及互联网产业发达,在数字人才需求上与金融机构构成竞争关系,也进一步推高了金融科技人才的人力成本。

其次是复合型金融科技人才培养难度较高。金融科技人才一方面需要具备良好的信息技术能力,另一方面又需要熟悉具体的金融业务。从当前行业培养情况看,从高等院校直接获得复合型人才的难度较高,基本依靠行业自身培养,因此总体培养成本高、周期长,制约行业金融科技供给能力。

最后是券商金融科技产业欠发达,专业金融科技供应商较银行、保险等行业少,很多企业处于初创期,缺乏稳定供给的能力。主要成因是证券行业的整体金融科技投入远小于银行和保险业,产业规模上的不足导致了供给不足。

对此,广发证券建议,湾区应在金融科技人才培养和金融科技相关产业培育进行政策倾斜,丰富金融科技人才、金融科技企业的供给,从而使金融行业发展获得更强大的技术支持。

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